银行理财顾问是做什么的

银行理财顾问主要是帮助客户做一些投资的咨询,比如说选择什么样的产品,或者是怎么购买基金、股票等等;而银行里面的保险柜台则会提供很多服务,包括车辆保险和人身意外伤害保险之类的业务,还有一个就是家庭理财规划方案的设计,能够为你制定最适合你自己的理财规划方案,让你的生活变得更加轻松。

 

在理财时需要注意什么

1、看风险等级是否和自己匹配。每只产品的风险等级都不同，根据投资者适当性管理要求，只能购买与自身风险相匹配的理财产品。

2、看产品的详情信息，了解资金的投资范围、产品经理、申购赎回情况、手续费用如何收取等问题。比如说：一些产品是封闭式的，不能灵活申赎，如果以后需要急用钱就无法取出。  

3、了解产品的收益率。一般理财产品会写明预期收益率，预期收益不是实际收益，询问销售经理过往收益和预期收益相差是否过大，选择和预期收益相差不大的产品。