银行理财专员是做什么的

银行专员是指银行与保险公司合作而专门设立的一个岗位，亦称银行保险专员或银保员。  一般情况下，银保员在银行网点营业大厅，借助银行的平台销售本公司的产品；与客户达成交易后，即在银行网点柜面填写有关单据，办理相关手续（即将客户资金从银行划帐到保险公司）；然后再由银保员将相关单据带回保险公司，保险公司凭以开立保单；最后，由银保员联系客户领取保单。

 

银行理财专员工作内容有什么

1、协助客户完成产品销售,为客户提供专业化服务;

2、负责个人金融业务的拓展和推广;

3、管理维护好客户关系以及与客户建立良好的沟通渠道;

4、负责客户资料的收集整理和信息的反馈,为公司决策层提供有效数据支持;

5、负责对新开发的客户进行深入调查,了解其投资需求并做出合理判断;

6、根据市场情况,制定销售计划,不断扩大代理销售范围,增加产品销量;

7、在营销过程中及时向上级汇报营销情况,争取各项优惠政策,保证利润目标的实现;